자산의 항로를 열고, 세대의 가치를 잇다
단순한 관리를 넘어, 글로벌 자산 전문가 그룹이 제안하는 대를 잇는 자산 로드맵을 완성합니다. 단 한 번의 선택이 세대를 이어 위대한 유산으로 실현됩니다.
글로벌
전문가 스튜어드십 네트워크
원스톱
통합 자산 실행 플랫폼
이중언어
크로스보더 밀착 지원
글로벌 자산 전략, 검증된 전문가 연합과 함께.
NaviWealth group은 풍부한 글로벌 실무 경험을 갖춘 업계 최고 수준의 전문가 그룹과 협업합니다.
우리는 단순한 중개를 넘어, 고객의 재정적 목표와 라이프 사이클에 최적화된 맞춤형 솔루션을 제공하는 통합 자문 플랫폼입니다.
글로벌 실무 자문
다국적 규제 및 자산 검증 전문가
맞춤형 자산 에스코트
라이프 사이클 최적화 자산 로드맵
전담 엘리트 전문가 연합
세무, 법률, 투자 및 자산승계 전문가들이 오직 고객 한 분의 이익을 위해 유기적으로 작동합니다.
NaviWealth group 글로벌 전문가그룹
자산 관리, 국제 법률, 고도 세무 엔지니어링, 크로스보더 부동산 분야 최고 수준의 전문가 연합입니다.
오명근 박사
최고 운영 책임자 (COO) & 금융 설계 전문가
오명근 박사는 깊이 있는 학문적 배경과 10년 이상의 금융 실무 경력을 결합하여 정교한 자산 전략을 제시하는 최고 운영 책임자(COO)이자 금융 설계 전문가입니다. 뉴저지 공과대학교(NJIT)와 럿거스 대학교에서 응용수학 박사 학위를 취득하고 10년간 대학 강단에서 수학을 가르쳤습니다. 오 박사는 특유의 정밀한 분석적 사고를 바탕으로 NaviWealth group의 내부 운영 전략을 주도하는 동시에, 은퇴 설계, 자산 승계, 연금 포트폴리오 최적화 등 종합 자산 솔루션을 제공합니다. 현재 미국 내 20개 주에 걸친 광범위한 라이선스를 보유하고 있으며, 복잡한 금융 개념을 명확하고 실질적인 전략으로 풀어내며 고객 가족의 장기적인 재정 안정을 이끌고 있습니다.
매리 서
글로벌 비즈니스 마케팅 총괄
매리 서 총괄은 미국 금융 및 부동산 시장에서 25년 이상 탁월한 투자 커리어를 쌓아온 노련한 자산 전략가입니다. 전략적 파트너십 구축과 종합 자산 솔루션 개발을 전문으로 하며, 상업용·주거용 자산 매입부터 자본 구조화에 이르기까지 전 과정에서 독보적인 성과를 창출해 왔습니다. 미국 현지 공인 브로커리지 자격과 직접 자산을 운영해 본 실무 경험을 바탕으로, 리스크를 철저히 관리하고 모든 거래의 가치를 극대화하며 회사의 글로벌 비즈니스 개발을 확고히 이끌고 있습니다.
크리스찬 김
미국 세무 전략가
크리스찬 김 전략가는 고액 자산가와 기업가를 위한 고도화된 세무 전략과 자산 보호를 전문으로 하는 미국 세무 전략가이자 비즈니스 어드바이저입니다. 금융 서비스, 모기지 컨설팅, 비즈니스 경영을 아우르는 20년 이상의 풍부한 실무 경험을 바탕으로, 단순한 절세를 넘어 세대 간 자산 이전과 가업 승계까지 아우르는 정교한 통합 솔루션을 설계합니다. 그는 변호사 및 CPA 그룹과의 긴밀한 협업을 통해 각 고객에게 가장 실질적이고 실행 가능한 맞춤형 전략을 구축하며 고객 자산의 장기적인 가치를 극대화하고 있습니다.
하세라
마케팅 총괄
하세라 총괄은 금융 서비스 분야에서 20년 이상 탁월한 커리어를 쌓아온 베테랑 자산 전략가이자 비즈니스 리더입니다. 현재 20명 이상의 자산 관리 전문가들로 구성된 엘리트 팀을 이끌고 있으며, 상속·증여 전문 변호사, 세무사, 부동산 전문가 등 다양한 분야의 전문가들과의 전략적 파트너십 및 크로스 마케팅을 총괄하고 있습니다. 하 총괄은 고액 자산가의 복합적인 니즈를 충족하기 위해서는 각 분야 전문가들로 구성된 '신뢰할 수 있는 연합체(Network)'가 필요하다는 확고한 금융 철학을 바탕으로, 자산의 형성기부터 세대 간 자산 이전에 이르기까지 생애 주기 전반에 걸친 정교한 통합 솔루션을 제공합니다.
에드워드 라이언
수석 세무 플래너
에드워드 라이언은 기업가 및 고액 자산가들을 위한 고도화된 세무 계획, 전략적 세액 감면, 선제적 자산 보존을 전문으로 하는 독보적인 수석 세무 전략가입니다. ‘텍스 마스터 네트워크(Tax Master Network)’의 설립자이자 독자적인 ‘텍스 아키텍트(Tax Architect®)’ 소프트웨어의 개발자로서, 미국 전역에서 3,000명이 넘는 세무 전문가를 양성하며 체계적인 절세 설계에 법률적·기술적 전문성을 접목한 깊이 있는 통찰을 제시해 왔습니다. 또한 세무 분야에서 8권의 책을 저술한 베스트셀러 작가이자 CNN, 폭스뉴스(Fox News), CNBC 등 주요 방송에 고정 출연하는 저명한 평론가로서, 신뢰도 높은 전국적 플랫폼과 독보적인 세무 지식을 바탕으로 고객의 자산을 보호하고 현금 흐름을 극대화하는 최적의 맞춤형 세무 솔루션을 설계하고 있습니다.
크리스 사일라
은퇴 및 금융 전략 전문가
크리스 사일라는 30년 이상의 풍부한 현장 경험을 바탕으로 복잡한 금융 및 세무 환경을 대처하는 기업가와 고액 자산가들을 이끌어온 은퇴 전문가이자 금융 전략가입니다. 1995년 금융 서비스 업계에 입문한 이래 3,000명 이상의 고객에게 맞춤형 자산 관리 솔루션을 제공해 왔습니다. 전국적으로 100개 이상의 금융 사무소를 설립하고 수천 명의 금융 전문가를 양성하며 독보적인 입지를 구축한 그는, 수십 년간 축적된 전문성과 통찰력을 바탕으로 복잡한 재정적 과제를 해결하고 절세 효과를 극대화하며 지속 가능한 대물림 자산을 형성하는 최적의 맞춤형 자산 관리 전략을 제시하고 있습니다.
세상에 전문가는 많지만, 나를 위한 전문가 팀은 드뭅니다.
파편화된 기존 개별 탐색
소중한 자산을 관리해 줄 검증된 전문가를 개별적으로 찾아 헤매는 일은 비효율적이고 위험 요소가 존재합니다.
정교한 통합 자문 생태계
NaviWealth group은 파편화된 탐색 과정을 정교한 자문 생태계로 대체합니다. 고객의 자산 구조와 핵심 재정 목표를 정밀 분석하여, 오직 고객 한 분만을 위한 분야별 엘리트 전문가 팀을 결성합니다.
"복잡한 글로벌 자산 시장에서 더 이상 홀로 고민하지 마세요. 당신을 위한 전문가 연합이 유기적으로 움직입니다."
한·미 양국의 경계를 넘어, 당신의 자산과 유산을 완벽하게 지킵니다.
미국과 한국을 연결하는 자산 관리는 이중과세, 글로벌 자산 구조조정, 국제 상속 및 증여 등 복잡한 법률·세무 이슈가 얽혀 있습니다. 일반적인 단일 국가 전문 자산운영사만으로는 양국의 세법 차이에서 오는 리스크를 완화하기 어렵습니다.
NAVIwealth는 글로벌 CPA, 법무법인, 상속 전문 자산 관리 전문가(Estate Advisor)로 구성된 맞춤형 Advisory Team을 구축하여, 고객의 상황에 최적화된 독점적 자산 로드맵을 제안합니다.
고객님의 상황에 맞는 10가지 대표 케이스를 선택하여 1:1 맞춤 자문 로드맵을 확인하세요.
Inbound Expatriates
한·미 역이민 세무 & 자산 솔루션
[대상]은퇴 후 한국으로 이주를 계획 중인 미국 시민권자 및 영주권자
핵심 체크포인트
- 신분 유지/포기에 따른 출국세(Exit Tax) 및 Social Security / Medicare 영향 분석
- 미국 내 은퇴계좌(IRA, 401k) 및 브로커리지 계좌의 한국 거주 후 인출 시 과세 리스크 방지
- 한·미 양국의 상속세율 격차에 따른 미리 준비하는 자산 구조 개편
Korean Asset Transfer
한국 자산 매각 및 미국 이전
[대상]한국 소재 부동산, 아파트, 주식을 매각하여 미국으로 이전하려는 미국 거주자
핵심 체크포인트
- 한국의 1세대 1주택 비과세/감면 혜택과 미국 IRS 세법 간의 차이로 인한 세금 폭탄 방지
- 한국 양도소득세의 미국 연방세(Federal) 및 주세(State Tax, 특히 CA/GA 등) 외국납부세액공제(FTC) 최적화
- 주식 매각 시 한·미 과세 기준 및 환율 적용 시점 정밀 분석
Cross-Border Inheritance & Gift
한·미 Cross-Border 상속·증여
[대상]한국에 자산(부동산·기업)이 있는 부모님을 둔 미국 거주 자녀
핵심 체크포인트
- 부모님의 미국 소재 자산(미국 주식, 부동산 등)에 부과될 수 있는 높은 미국 Estate Tax 예방
- 한국 상속세 납부를 위한 유동성(Liquidity) 확보 방안 마련 (핵심 부동산 급매 방지)
- 생전 증여 vs 사후 상속 시 한·미 세액 비교 및 자녀의 해외자산 신고(Reporting) 가이드
Pre-Immigration Investor
미국 투자이민(EB-5) 및 유학생 자녀 세무 플래닝
[대상]EB-5 투자이민을 준비 중이거나, 자녀 유학 후 미국 정착을 고려하는 한국 자산가
핵심 체크포인트
- 영주권 취득 전 한국 내 고수익 자산, 펀드, PFIC(수동적 외국투자회사) 자산 사전 정리
- EB-5 자금출처증빙(Source of Funds) 시 한·미 세무 절차 통합 검토
- 이민 후 미국 전 세계 소득 과세(Worldwide Income) 대비 사전 비과세 자산 재배치
USD Income Solutions
미 달러(USD) 지속 소득 구조화
[대상]자녀 유학/정착 비용 마련 및 미국 부동산 투자를 희망하는 한국 거주 부모
핵심 체크포인트
- 단순 송금을 넘어 미국 내에서 정기적·합법적인 USD Cash Flow(달러 현금흐름) 구축
- 부모 명의 미국 자산 직접 보유 시 발생할 수 있는 미국 Estate Tax 리스크 차단
- 한국 외환거래법 및 해외 부동산 취득 합법적 신고와 절세 파이프라인 수립
Outbound US Investor
미국 시민권자의 한국 직접 투자
[대상]한국 내 금융계좌 개설, 부동산, 스타트업 등에 직접 투자하려는 미국 시민권자/영주권자
핵심 체크포인트
- 한국 금융상품(펀드, ETF, 보험 등) 투자 시 미국 세법상 PFIC 적용 여부 사전 검토
- FBAR(해외금융계좌신고), FATCA 및 Form 8938 등 절차상 복잡한 해외자산 신고 대행 지원
- 한국 내 원천징수세와 미국 세금보고 간의 크레딧 상계 최적화
Large-Sum Overseas Transfer
$100,000 이상 거액 송금 프로세스
[대상]한국에서 미국으로 부동산 구매, 은퇴, 사업 자금 등 거액을 송금하려는 고객
핵심 체크포인트
- 한국 외국환거래법(Foreign Exchange Transaction Act) 합법 신고 절차 가이드
- 미국 IRS Form 3520(해외 증여/상속 수증 신고) 등 사전 조치로 계좌 동결 및 세무조사 리스크 사전 차단
- 자금 출처 소명 자료 완벽 구비 및 환전 수수료/타이밍 최적화 전략
Undeclared Asset Regularization
미신고 한국 자산 양성화 솔루션
[대상]과거 신고 누락된 한국 계좌, 보험, 부동산 자산을 미국으로 합법 이전하려는 고객
핵심 체크포인트
- FBAR/FATCA 자진 신고 및 Streamlined Filing Procedures(수정 신고 절차)를 통한 페널티 최소화
- 전문 Tax Attorney & CPA 자문을 통한 과거 세무 리스크의 적법적 해소
- 양성화 이후 정상화된 자산의 안전한 미국 내 재투자 및 운용 연계
Pre-Immigration Tax Strategy
미국 이민 전 Pre-Tax Planning
[대상]영주권/비자 발급 전 단계에 있는 한국 고액자산가 가문
핵심 체크포인트
- 미국 세법상 거주자(Tax Resident)가 되기 전 미실현 이익(Unrealized Capital Gain) 정리 및 취득가액(Cost Basis) 재설정
- 주식, 부동산, 가상자산 등 이민 전 글로벌 자산 구조 개편(Restructuring)
- 사전 해외 신탁(Foreign Trust) 설정을 통한 자산 보호 및 상속세 선제 방어
CFC & GILTI Planning
한국 사업체·법인을 보유한 미국 거주자
[대상]한국 법인 지분, 가족회사, 부동산 법인 지분을 소유한 미국 시민권자/영주권자
핵심 체크포인트
- 미국 세법상 CFC(지배외국법인), Subpart F, GILTI, Form 5471 등 복잡한 기업 과세 이슈 조율
- 한·미 양국 간 이중과세를 방지하는 주식 구조 설계 및 배당 전략 수립
- 법인 유보금의 합법적 미국 이전 및 가업 승계 로드맵 구축
자산관리 자가 진단 (Self-Checklist)
아래 항목 중 하나라도 해당되신다면, 지금 NAVIwealth의 전문가그룹과 상담하십시오.
한국 자산을 매각 후 미국으로 가져올 때 양국에서 세금이 중복되어 나올까 걱정된다.
한국에 계신 부모님 자산을 상속받을 때 상속세 낼 현금(Liquidity)이 부족할까 염려된다.
미국 이민/역이민 전에 어떤 자산을 먼저 정리해야 할지 모르겠다.
한국에서 미국으로 $100,000 이상 송금하려는데 신고 절차가 복잡하다.
과거에 한국 금융계좌나 자산을 미국 IRS에 신고하지 못한 적이 있다.
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